Storitev
Fiduciarno svetovanje pomeni, da delamo izključno za tebe – ne za banko, zavarovalnico ali skladno.
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji je v plačnem razmerju z institucijami, katerih produkte priporočajo. To ne pomeni slabega namena – pomeni pa strukturni konflikt interesov, ki vpliva na priporočila. Fiduciarni svetovalec tega konflikta nima: zaračuna neposredno tebi, ne ponudniku, in je zakonsko dolžan delovati v tvojem interesu. V Potočnik & Krajnc smo se od vsega začetka odločili za ta model, ker verjamemo, da je edini, ki gradi dolgoročno zaupanje. Naše honorarje plačaš ti – in točno veš, kaj plačaš in za kaj.
Tri ključne storitve, ki jih izvajamo kot neodvisni svetovalci.
Pregledamo celoten portfelj – vsak produkt, vsako naložbo, vsako pogodbo – in ocenimo, ali so stroški, tveganje in pričakovani donos v skladu s tvojimi cilji. Naše ugotovitve dobiš v pisnem poročilu z oceno vsake pozicije.
Enkrat letno pregledamo, ali je tvoja finančna strategija še usklajena s tvojimi cilji, davčnim položajem in tržnimi razmerami. Stranke, ki so z nami več let, cenijo ta strukturiran letni pregled kot enega ključnih elementov varovanja premoženja.
Prodaja podjetja, večja nepremičninska transakcija, prejem dediščine – to so trenutki, ko napačen nasvet stane največ. Zagotovimo ti celovit pregled vseh finančnih, davčnih in strukturnih implikacij, preden podpišeš ali odločiš.
Fiduciarno svetovanje ni čarobna palica. Naši nasveti temeljijo na informacijah, ki nam jih zagotovite – nepopolna ali neažurna dokumentacija vpliva na kakovost analize. Prav tako ne upravljamo premoženja neposredno: ne izvajamo transakcij v tvojem imenu in ne trgujemo z vrednostnimi papirji. Naša vloga je načrtovati in nadzirati, ne implementirati. Za implementacijo ti priporočimo preverjene partnerje – bančne skrbnike, borznoposredniške hiše ali pravne pisarne. Prav tako ne moremo zagotoviti donosa: trgujemo z negotovostjo, ne z obljubami.
Deset let sem plačeval za nasvet, ki je bil pravzaprav trženje. Ko sem prvič videl pisno fiduciarno poročilo ekipe Potočnik & Krajnc, sem razumel razliko. Stroški svetovalcev znašajo manj kot stroški ene napačne odločitve pri moji ravni premoženja.
Boštjan M., zdravnik specialist, Koper
Pisno poročilo, brez provizij, brez konfliktov interesov – samo jasen nasvet.
Naroči pregled