Varovanje kapitala · Bled
Ali tvoje premoženje res prenaša vse vremenske razmere?
Potočnik & Krajnc ti pomaga vzpostaviti trdne temelje za ohranjanje kapitala – ne glede na tržne pretrese ali življenjske spremembe.
Ohranjanje premoženja ni sreča – je načrt
Večina finančnih napak ne nastane zaradi slabih naložb, temveč zaradi odsotnosti strukture. Ko trgi nihajo, ko se davčna zakonodaja spremeni ali ko pride do nepričakovanega življenjskega dogodka, je razlika med tistimi, ki premoženje ohranijo, in tistimi, ki ga izgubijo, v tem, ali so vnaprej vzpostavili prave zaščitne mehanizme. V Potočnik & Krajnc gradimo te mehanizme skupaj s tabo: premišljeno, z jasnimi prioritetami in brez nepotrebnega tveganja. Naš sedež je v Bledu, vendar svetujemo strankam po vsej Sloveniji in v tujini.
Štirje stebri varovanja kapitala
Vsaka storitev je zasnovana tako, da deluje samostojno ali kot del celostne strategije.
Upravljanje tveganj
Identificiramo specifična tveganja tvojega premoženja – koncentracijsko, valutno, likvidnostno – in zanje oblikujemo uravnotežen odgovor. Ne prodajamo standardnih produktov; analiziramo tvoj konkretni položaj in predlagamo merljive zaščitne ukrepe.
Zavarovalni ovoji
Zavarovalni ovoji so eden najučinkovitejših legalnih instrumentov za dolgotrajno ohranjanje vrednosti. Pomagamo ti izbrati pravo strukturo – življenjsko zavarovanje z naložbeno komponento, kapitalizacijski produkt ali kombinirani pristop – glede na tvoje cilje in davčni položaj.
Strukturirane rešitve
Od holdingških struktur do skrbniških aranžmajev – skupaj oblikujemo pravne in finančne okvire, ki premoženje ščitijo pred upniki, dednimi zapleti in regulatornimi tveganji. Sodelujemo z uveljavljenimi pravnimi pisarnami v Sloveniji in EU.
Fiduciarno svetovanje
Delujemo izključno v tvojem interesu, brez provizij od tretjih ponudnikov. Nudimo neodvisno oceno obstoječega portfelja, priporočila za prestrukturiranje in redno letno revizijo strategije, da ostane usklajena z življenjskimi cilji in tržnimi razmerami.
Pred tremi leti sem imel premoženje razdeljeno med pet bank in nisem imel jasne slike o skupnem tveganju. Po prvem srečanju z ekipo Potočnik & Krajnc sem prvič videl celotno sliko – in ugotovil, da sem bil nepotrebno izpostavljen valutnim nihanjem za skoraj 40 % vrednosti portfelja. Danes imam strukturo, ki me daje spati mirno.
Marko T., podjetnik, Ljubljana
Začni z brezplačnim uvodnim pogovorom
30 minut, brez obveznosti – skupaj preveriva, kje so prave luknje v zaščiti tvojega premoženja.
Rezerviraj pogovorZakaj stranke ostajajo z nami več kot desetletje
Od leta 2011 smo svetovali pri več kot 180 primerih varovanja premoženja – od enostavnih zavarovalnih ovojev do kompleksnih holdingških struktur z elementi dednega načrtovanja. Naše stranke so podjetniki, ki so prodali podjetje, zdravniki z visokim dohodkom, družine z medgeneracijskim premoženjem in posamezniki, ki so podedovali kapital in ne vedo, kako ga zavarovati. Skupna točka: vsi iščejo partnerja, ki jim bo povedal resnico, ne pa samo prodal produkt. To je točno to, kar ponujamo v slate-profesionalnem okolju blejske pisarne, obdane z alpskim svetom.
